地下钱庄如何洗钱？香港地下钱庄为什么合法？
2023-05-17 15:44:16来源：中国物联网
地下钱庄如何洗钱?
一种最简单的操作手法是：你把非法得来的钱交给地下钱庄，再去网上挂个不值钱的产品，比如垃圾游戏的垃圾装备，钱庄再操作客户过来买，这样钱就成了你的合法收入。你去把税交上，从此就可以安心花了，不过这中间抽成很厉害，经常高达20%~30%。
有时候非法的资金还要转出去或转进来，那么就涉及非法买卖外汇的地下钱庄。他们很可能在境内境外都有一个资金池，最主要的交易方式叫“对敲”。当地下钱庄在境内收取“客户”人民币，按照汇率计算好对应外币，然后通知境外合伙人将扣除佣金后的对应外币，转到“客户”指定的境外账户。
还有一种交易方式更常见，叫“换汇黄牛”，他们在国内外汇黑市低买高卖，从中赚取汇率差价。这种交易规模不大，现金交易较多。
也有的地下钱庄，利用其控制的大量空壳公司账户和个人账户，采用网银转账等方式协助他人将资金从对公账户转到对私账户、套取现金等，从而实现偷逃税款，非法套现等不法目的。
香港地下钱庄为什么合法?
对人民币和港币的双向需求促成了地下钱庄。根据查询相关公开信息显示：外汇需求大，而国家严厉的金融政策和用汇管制，使一些民企和外企通过正常渠道用汇困难，于是地下钱庄便有了客观生存的环境。资本的逐利性提供了地下钱庄进行地下汇兑的原动力。
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